2018-2023年中国应收账款质押融资行业市场前瞻与未来投资战略分析报告

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2018-11-28

内容概况应收账款质押融资是指企业将应收账款作为质物,向等金融机构取得短期贷款的一种担保融资方式,目的是增强资产的流动性,使融资费用与其业务周期同步。

应收账款融资期限一般不超过90天。 所有应收账款均可作为担保物,但贷款额度要在所有应收账款中扣除不合格的应收账款,再按照一定的折扣率确定。

在国外,应收账款被认为是最有价值的动产担保物,据调查,在美国动产担保的70%以上是应收账款。   应收账款质押融资从根本上来说,是一种以应收账款作为抵押品的综合融资业务,包括各种类型贷款、商业承兑、担保、信用证等信贷业务。 质押的应收账款主要为:应收账款交易项目、公路收费权、其他收费权及应收租金等。 应收账款质押融资需要信用等级较高的买家,一般需为内部评级AA级以上或外部评级在相应的等级以上。 银行对于企业质押的应收账款需进行价值评估,且质押率较高,一般为6成至8成。

  应收账款质押融资对企业的信用要求相对较低。

大多关注于应收账款的质量。 对于一些规模较小、财务管理制度不够完善的企业来说,基于购货合同的质押融资申请较为方便:应收账款质押融资可以提高企业资金流动率和扩大企业贸易。 应收账款质押融资使得企业将相对较不活跃的应收账款转为流动资金,提高企业的盈利能力和偿债能力。 质押取得的资金可以用于投入再生产,扩大企业的规模,改善企业的财务状况;应收账款质押融资可降低企业机会成本和融资成本。

应收账款是企业进行商业竞争的普遍方式,其可看做是为客户提供了一定量的无息贷款,但从机会成本看来,则失去了其他业务或存人银行所获得的相应利息收入。

而通过质押融资的方式企业从银行取得这笔资金从而减少了机会成本。   随着应收账款质押融资行业竞争的不断加剧,大型企业间并购整合与资本运作日趋频繁,国内外优秀的应收账款质押融资企业愈来愈重视对行业市场的分析研究,特别是对当前市场环境和客户需求趋势变化的深入研究,以期提前占领市场,取得先发优势。

正因为如此,一大批优秀品牌迅速崛起,逐渐成为行业中的翘楚。

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